Beleggen in Amerikaanse dividendaandelen
Geschatte Leestijd: 8 minutes
Dividendaandelen zijn een populaire keuze voor beleggers die een stabiele inkomstenstroom willen combineren met de mogelijkheid van koerswinst. Dit artikel bespreekt hoe dividendaandelen werken, wat hun voordelen en risico’s zijn, en biedt voorbeelden van enkele bekende Amerikaanse bedrijven die aantrekkelijke dividenden bieden.
U ontdekt de basisprincipes van dividenden, verschillende soorten dividendaandelen en een gedetailleerde analyse van enkele bedrijven. Bent u op zoek naar een broker om in dividendaandelen te handelen? Klik dan hier.
Wat zijn dividendaandelen?
Beleggen in dividendaandelen biedt inkomsten via regelmatige uitbetalingen van bedrijven aan aandeelhouders, de zogenaamde dividenden. Dit kan een waardevolle aanvulling zijn op koerswinsten. Dividendaandelen kenmerken zich door bedrijven die winstgevend zijn en een deel van hun inkomsten consistent teruggeven aan aandeelhouders, meestal in contanten of in extra aandelen.
Wanneer bedrijven winst maken, kunnen ze ervoor kiezen om dit te investeren in het bedrijf zelf of om de winsten uit te keren aan haar aandeelhouders. Het uitkeren van een deel van de winst aan de aandeelhouders wordt dividend genoemd. Terwijl koerswinsten zeer onzeker zijn, hebben dividenden een iets grotere mate van zekerheid. Bedrijven die een dividend uitkeren willen er immers alles aan doen om dit dividend in stand te houden. Dividenden kunnen dus zorgen voor een relatief stabiele vorm van extra inkomsten.
Bedrijven die dividenden uitkeren, bevinden zich doorgaans in stabiele, volwassen sectoren, zoals consumentengoederen en farmacie. In nieuwe sectoren, is het belangrijk om te groeien en marktaandeel te veroveren. De winsten die deze bedrijven maken, worden meestal volledig geherinvesteerd in de groei van het bedrijf.
Dividendfrequentie en dividendvorm
Het dividend wordt meestal uitbetaald in contanten, maar kan soms ook in de vorm van extra aandelen worden uitgekeerd. De frequentie van dividendbetalingen varieert per bedrijf. Veel bedrijven keren het dividend elk kwartaal uit, terwijl andere dit jaarlijks of halfjaarlijks doen. De hoogte van het dividend wordt vaak uitgedrukt als een percentage van de huidige aandelenkoers, bekend als het dividendrendement.
Houdbaarheid dividend
Het beoordelen van de houdbaarheid van een dividend is essentieel voor beleggers die op zoek zijn naar stabiele en betrouwbare inkomstenstromen. Een duurzaam dividend duidt erop dat een bedrijf in staat is om consistent winst uit te keren zonder zijn financiële gezondheid in gevaar te brengen.
Pay-out ratio: Deze ratio geeft aan welk percentage van de winst wordt uitgekeerd als dividend. Een lagere pay-out ratio suggereert dat het bedrijf voldoende winst behoudt voor herinvesteringen en toekomstige groei, wat de duurzaamheid van het dividend ten goede komt.
Vrije kasstroom (Free Cash Flow): Dit is het geld dat overblijft na operationele kosten en kapitaalinvesteringen. Een positieve en stabiele vrije kasstroom betekent dat het bedrijf voldoende middelen heeft om dividenden uit te keren en andere verplichtingen na te komen.
Schuldpositie: Een hoge schuldenlast kan de financiële flexibiliteit van een bedrijf beperken en de mogelijkheid om dividenden te blijven uitkeren verminderen. Het is belangrijk om de verhouding tussen schulden en eigen vermogen te evalueren.
Historie van dividenduitkeringen: Bedrijven die al jarenlang consistent dividend uitkeren, hebben vaak een beleid en cultuur dat gericht is op het belonen van aandeelhouders, wat kan wijzen op een grotere waarschijnlijkheid dat ze dit in de toekomst zullen blijven doen.
Sector en bedrijfsmodel: Sommige sectoren, zoals nutsbedrijven en consumentengoederen, staan bekend om hun stabiele inkomsten en hogere dividenduitkeringen. Het bedrijfsmodel en de marktpositie van een bedrijf kunnen invloed hebben op de stabiliteit van het dividend.
Voorbeelden van typen dividendaandelen zijn:
Dividendaristocraten:
Om als dividendaristocraat aanzien te worden, moet het bedrijf deel uitmaken van de S&P 500. Dit is één van de belangrijkste aandelenindexen in de Verenigde Staten. Hiernaast moeten ze minstens 25 jaar achter elkaar een dividend hebben betaald en dit dividend ook telkens hebben verhoogd.
Dividendkoningen: Om een dividendkoning te zijn, hoeft een bedrijf niet tot de S&P 500 of een andere index te behoren. Wel moet het bedrijf minstens 50 opeenvolgende jaren een dividend hebben uitbetaald en dit ook steeds hebben verhoogd.
Voordelen beleggen in dividendaandelen
Dividendaandelen kunnen interessant zijn voor beleggers omdat deze aandelen naast de kans op koerswinst ook een dividend uitbetalen aan haar aandeelhouders.
- Eén van de belangrijkste voordelen van dividendaandelen is het consistente inkomen dat ze genereren. Bedrijven die dividend uitkeren, betalen doorgaans op kwartaal- of jaarbasis een deel van hun winst uit aan haar aandeelhouders. Belangrijk om te vermelden is dat het nooit 100% zeker is of een bedrijf een dividend zal uitbetalen, hoelang de staat van dienst ook is.
- Dividendaandelen vertegenwoordigen doorgaans bedrijven met stabiele inkomsten. Deze bedrijven hebben bewezen om financieel solide te zijn en hebben meestal ook al verschillende crises met succes doorstaan. Het opnemen van dividendaandelen in de beleggingsportefeuille kan het risico van deze portefeuille verlagen.
- Tot slot zorgen dividenden ervoor dat beleggers reeds een deeltje van het kapitaal in de aandelen vrijmaken, zonder dat zij hiervoor hun aandelen hoeven te verkopen. Op deze manier blijft de positie van de belegger gelijk, maar kan hij de dividenden wel gebruiken voor andere zaken of om te herinvesteren.
Risico’s beleggen in dividendaandelen
Hoewel dividendaandelen vaak als stabieler en veiliger worden beschouwd dan andere aandelen, moeten beleggers zich ervan bewust zijn dat beleggen in deze aandelen nog altijd niet risicoloos is.
- Een belangrijk risico is de mogelijkheid dat een bedrijf zijn dividend verlaagt of schrapt voor een bepaalde periode. Een bedrijf is immers nooit verplicht om een dividend uit te betalen. Tijdens de Covid-pandemie kenden verschillende bedrijven een zeer moeilijke tijd, waardoor de uitbetaling van hun dividend onder druk kwam te staan. Ook wanneer een bedrijf kwartaal na kwartaal minder presteert, is het onzeker dat het dividend zal blijven uitbetaald worden.
- Verder zijn dividendaandelen vaak actief in stabiele sectoren, die minder groei laten zien in vergelijking met bijvoorbeeld snelgroeiende sectoren zoals de technologiesector. Dit betekent dat, hoewel deze bedrijven een dividend uitkeren, de totale waarde van de beleggingen mogelijk minder snel groeit. Het is belangrijk om de waarde van het dividend af te wegen tegen de koerswinst die een belegger mogelijk mist.
- Tot slot kunnen renteveranderingen invloed hebben op dividendaandelen. In tijden van stijgende rentetarieven worden obligaties aantrekkelijker, wat beleggers kan wegtrekken van dividendaandelen.
Amerikaanse dividendaandelen 2025
De volgende lijst toont tien Amerikaanse dividendaandelen die op dit moment een hoog dividendrendement hebben. Belangrijk om te onthouden is dat enkel het dividendrendement niet voldoende is om een aandeel te beoordelen. Er moet rekening gehouden worden met diverse verschillende andere factoren zoals de financiële gezondheid van een onderneming, de houdbaarheid van het dividend, de waardering en bijvoorbeeld het management.
Het aandeel Walgreens Boots Alliance kent op dit moment een hoog dividend, maar is het afgelopen jaar met meer dan 60% gedaald. Tegenvallende resultaten leverde een verlaging van het kwartaaldividend op van $0,48 aar $0,25. Er is bovendien geen garantie dat het dividend niet verder wordt verlaagd, gezien analisten voorspellen dat de winst bijna 50% zal dalen ten opzichte van vorig jaar. Hieronder geven we een korte toelichting op drie aandelen uit deze lijst.
678a5d20680761_79012324
stockList
asc
1
5
bd,sd
|
0
10
1
0
0
0
1
nl
1
Altria – 7,79% dividendrendement
Altria Group is één van de bekendste bedrijven in de tabaksindustrie. Het Amerikaanse bedrijf is vooral bekend als de producent van het iconische sigarettenmerk Marlboro. Naast sigaretten houdt Altria Group zich ook bezig met andere producten en strategische investeringen om zich aan te passen aan veranderende marktomstandigheden en consumententrends.
Met een dividendrendement van 7,79% biedt Altria Group het hoogste dividendrendement van alle bedrijven uit de S&P 500. Bovendien heeft Altria een geschiedenis van jaarlijkse dividendverhogingen, een bewijs van haar commitment aan haar aandeelhouders. Het bedrijf heeft meer dan 50 jaar lang zijn dividend verhoogd, waarmee het een Dividend Aristocrat is.
Een belangrijk deel van Altria’s succes ligt in haar defensieve bedrijfsmodel. Hoewel de tabaksindustrie wereldwijd onder druk staat door regelgeving en veranderende consumententrends, blijft Altria profiteren van sterke merkloyaliteit en hoge winstmarges.
Daarnaast heeft het bedrijf strategische stappen gezet om zijn portefeuille te diversifiëren. Het bedrijf heeft onder andere een positie van 8% in bierbrouwer AB Inbev en het Canadese cannabisbedrijf The Cronos Group.
Dow Chemical – 7% dividendrendement
Dow Chemical is een belangrijk bedrijf in de chemische industrie. Het bedrijf ontstond toen het in 2019 werd afgesplitst van DowDuPont.
Dow biedt een dividendrendement van 7% en staat bekend om een trouwe dividendbetaler te zijn. Het bedrijf noteert nog maar sinds 2019 op de beurs, waardoor de vergelijkingsbasis niet erg lang is.
Dow heeft een sterke positie in de chemische industrie, wat bijdraagt aan de stabiliteit van het bedrijf. Het bedrijf produceert een breed scala aan chemicaliën, kunststoffen en industriële materialen die essentieel zijn in sectoren zoals bouw, transport, verpakkingen en consumentenproducten. Deze diversificatie helpt het bedrijf om economische schommelingen te weerstaan en een stabiele kasstroom te genereren.
Pfizer – 6,46 dividendrendement
Pfizer is één van de grootste farmaceutische bedrijven ter wereld. Het bedrijf huisvest enkele van de bekendste medicijnen die overal ter wereld gebruikt worden.
Pfizer’s bedrijfsmodel is gebaseerd op een sterke pijplijn van innovatieve geneesmiddelen en vaccins. Het bedrijf speelt een cruciale rol in de gezondheidszorg, met producten die variëren van medicijnen voor chronische aandoeningen tot vaccins tegen infectieziekten.
Daarnaast profiteert Pfizer van schaalvoordelen en wereldwijde aanwezigheid, wat bijdraagt aan een stabiele kasstroom. Deze financiële zekerheid maakt het mogelijk om dividenden uit te keren, zelfs in economisch uitdagende tijden.
Beleggen in Amerikaanse dividend aandelen via LYNX
Uiteraard is het via het TWS Handelsplatform mogelijk om te beleggen in alle besproken dividendaandelen. Ook kunt u beleggen in andere Amerikaanse dividendaandelen.
Gebruikte bronnen:
https://www.altria.com/about-altria/our-companies?src=topnav
https://www.nasdaq.com/market-activity/stocks/dow/dividend-history#google_vignette
https://www.pfizer.com/products/product-list
https://www.investopedia.com/terms/d/dividend-aristocrat.asp#:~:text=While%20a%20dividend%20aristocrat%20must,for%20at%20least%2050%20years.
https://corporate.dow.com/en-us/about-dow.html
https://investors.dow.com/en/investors/default.aspx
Reacties zijn enkel zichtbaar voor geregistreerde gebuikers.